Интервью латвийского агентства LETA с руководителем Службы финансовой разведки Латвии (FID) Томсом Платацисом.
В последние годы количество сообщений, поступающих в Службу финансовой разведки, остаётся относительно стабильным, но в этом году ожидается рекорд по сообщениям, связанным с возможными нарушениями санкций. Можете подтвердить?
Томс Платацис: Да, это так. Мы прогнозируем, что до конца года получим точно больше 600 сообщений именно о подозрительных операциях, связанных с нарушением санкций. Это больше 10% от общего количества сообщений о подозрительных сделках. Маленькие случаи по-прежнему бывают из-за незнания, но все крупные попытки обойти санкции совершаются абсолютно сознательно.
Какие вопросы в этом году были для FID самыми актуальными? Появились ли новые темы?
Основной фокус нашей работы — крупные, высокоприоритетные и сложные дела, связанные с местной преступностью (когда преступники действуют из Латвии или на территории Латвии), но с международным элементом. Это крупные дела по отмыванию денег, связанные с различными преступлениями, дела, касающиеся государственной безопасности (здесь мы помогаем партнёрам именно в профилактике), а также сложные санкционные дела — как в стадии разведки, так и расследования — некоторые из них совместно с Европейской прокуратурой (EPPO). О ряде из них общественность ещё не знает.
Кроме того, недавно завершился долгожданный оценочный визит комитета Moneyval Совета Европы. Результаты скоро будут известны. Ещё одна большая тема — санкции. Уже больше полутора лет мы являемся центральным органом по санкционным вопросам в Латвии, и опыт накоплен значительный. Сейчас мы гораздо более зрелы, чем в начале войны. Тогда мы реагировали на всё подряд. Сегодня приоритеты пересмотрены: отдельные случаи экспорта люксовых товаров в Россию — уже не приоритет. Высокий приоритет — всё, что связано с поддержкой российского военно-промышленного комплекса, товары двойного назначения и т.п. Также в верхней части списка приоритетов — мошенничество, с которым может столкнуться любой житель Латвии, и организованная преступность (контрабанда, наркотики и другие серьёзные преступления). Параллельно мы обновляем стратегию FID и работаем над новым Национальным оценочным отчётом рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма и пролиферации — это фундаментальный документ для всей системы.
Вы упомянули крупные центры отмывания денег. Можно ли назвать Латвию таким «мозговым центром»?
Томс Платацис: Нет, однозначно нельзя. Местные группировки действуют в основном локально, хотя используют юридические конструкции и счета в других странах — схемы становятся глобальнее. Отдельные игроки или их партнёры могут работать на международном уровне, но сказать, что Латвия как-то выделяется в мировом или европейском масштабе, нельзя.
Какие основные мотивы использования схем отмывания денег сегодня?
Томс Платацис: Мотивы не изменились с самого начала — получение прибыли. Если кто-то уклоняется от налогов — потом нужно «отмыть» деньги, чтобы они выглядели легальными. Если деньги получены преступным путём — нужна легальная «надстройка», с которой даже платят налоги, лишь бы создать видимость законной деятельности. Главная национальная угроза с точки зрения оценки рисков — налоговые преступления и, шире, теневая экономика. Мы уже не говорим только о каруселях НДС или огромных схемах: «зарплата в конвертах», неполная уплата налога на прибыль предприятия — всё это в сумме даёт очень большие объёмы. В Латвии теневая экономика чуть выше 20% ВВП — то есть каждый пятый евро проходит мимо налогов.
Сколько сообщений о подозрительных операциях в контексте санкций вы получили с начала войны?
Томс Платацис: Общее количество сообщений о подозрительных операциях стабильно 5–6,5 тысяч в год последние 5–7 лет. По санкциям первый скачок был в 2022 году — 281 сообщение. С каждым новым пакетом санкций ЕС количество росло. В этом году уже за три квартала больше 500, до конца года будет точно больше 600 — это абсолютный рекорд и больше 10% от всех подозрительных сообщений.
Что скрывается за этими цифрами?
Томс Платацис: Более половины — счета в кредитных учреждениях, попавших под санкции (в основном российские банки). 25% — предоставление запрещённых услуг российским компаниям (например, IT-услуги). 15% — экспорт подсанкционных товаров в Россию, Беларусь или третьи страны (в основном речь о реэкспорте через Латвию и сухопутную границу).
Позитивный момент: за всё время войны мы не видели роста сообщений о поставках товаров двойного или военного назначения и о очень крупных суммах. Отдельные случаи есть, но массово — нет.
В начале войны многие нарушения были из-за незнания. А сейчас?
Томс Платацис: И то, и другое. Незнание никуда не делось — особенно по счетам в российских банков под санкциями. Но когда речь идёт о крупных, сложных схемах — здесь уже не бывает «незнания». Информация о том, как соблюдать санкции, в Латвии доступна очень хорошо. Компании-экспортёры знают основное и знают, куда обратиться при вопросах. Поэтому мелкие случаи из-за незнания ещё встречаются, но все крупные попытки обойти санкции — полностью осознанные.
От кого в основном приходят сообщения? Есть ли группы, которые, по вашему мнению, должны сообщать активнее?
Томс Платацис: В Латвии никогда не будет ситуации, чтобы нефинансовый сектор сообщал больше, чем финансовый — это нормально. 91% сообщений — от финансового сектора. Но за последние полтора года мы упростили порядок подачи для нефинансового сектора, и сразу увидели рост: сейчас около 9% всех сообщений — от нефинансового сектора (раньше было меньше 5%).
Единственная профессиональная группа, которая сообщает критически мало — юристы (не присяжные адвокаты, а именно юристы). Хотя это широко представленная профессия, сообщений почти нет.
Почему, на ваш взгляд?
Томс Платацис: Комбинация двух факторов: боязнь потерять клиента и всё-таки недостаточное понимание своих обязанностей. Мы не ждём от них сотни сообщений сотнями — речь о нескольких десятках в год, но и этого почти нет.
Как вы оцениваете качество применения санкций в Латвии и есть ли «дыры», через которые их можно обойти?
Томс Платацис: Мы получаем много похвалы от партнёров в ЕС и за его пределами. Осенью провели ежегодную конференцию по санкциям — услышали много добрых слов о созданной в Латвии системе. Но один в поле не воин: важно, как санкции внедряют и исполняют наши стратегические партнёры, и, к сожалению, не во всех странах это происходит на том же уровне, что у нас. По «дырам»: как только вводится новый пакет санкций — Россия и Беларусь тут же ищут новые способы обхода. Но как только появляется что-то новое — ответственными органами ЕС это быстро закрывается. Хотелось бы, чтобы на уровне ЕС быстрее возвращались к уже давно выявленным старым «дырам» и закрывали их окончательно.
Какой самый распространённый способ обхода санкций сейчас?
Томс Платацис: При подаче таможенных деклараций указывают ложную информацию. Предугадать всё невозможно, поэтому это сложно назвать «дырой». Также в СМИ много писали о «теневом флоте» России — обслуживание таких судов само по себе не запрещено, если судно не под санкциями, но мы активно выявляем такие случаи и передаём информацию партнёрам.
Что нужно сделать уже на уровне ЕС?
Томс Платацис: Централизовать надзор за санкциями в каждой стране-члене так, как это сделала Латвия. И очень важный фактор — срочность при заморозке активов. Раньше срочность возникала при работе с ликвидируемыми банками. Сейчас фокус сместился на местные преступления, где срочность появляется редко — в основном в делах о мошенничестве.
О заморозке активов. В этом году вы всё чаще замораживаете средства в делах о мошенничестве?
Томс Платацис: Да. В последние два года мошенники всё чаще ориентируются на бухгалтеров средних и крупных компаний. В этом и этом, и прошлом году самые крупные суммы мы замораживали именно для того, чтобы остановить уже украденные деньги. В прошлом году с помощью партнёров заморозили больше 6 млн евро — одна крупная афера с средствами ЕС фондов и несколько случаев мошенничества с крупными латвийскими компаниями. Обычно схема такая: деньги из латвийского счёта сразу переводятся в банк или платёжное учреждение другой страны ЕС, а потом — в криптовалюту. Дальше отследить почти невозможно.
Вы говорили, что растёт роль иностранных платёжных учреждений и электронных денег в отмывании. Тенденция усиливается?
Томс Платацис: Тенденция растёт, но не из-за сознательного злого умысла этих учреждений, а из-за быстрого роста их бизнеса. Рисков огромных схем мы не видим — в основном отдельные нарушения по налогам или уже упомянутое мошенничество.
Когда деньги переводятся в криптовалюту — вы становитесь бессильны?
Томс Платацис: Нет. У нас есть очень хорошие инструменты для отслеживания транзакций с виртуальными валютами. На уровне ЕС криптоактивы всё сильнее регулируются, доступ к информации будет почти таким же, как по банкам. Да, международный элемент усложняет скорость, но в целом схема работы финансовой разведки почти не отличается. В мире есть крупные раскрытые дела и с криптовалютой. В Латвии пока ярко выраженной тенденции использования крипто для отмывания мы не видим.
В 2024 году вы выявили отмывание, связанное с хищением государственных и ЕС-средств. Можете рассказать подробнее?
Томс Платацис: Эти дела расследуются совместно с Европейской прокуратурой (EPPO). Схемы сложные, с международным элементом. Основное преступление — предоставление ложной информации о предмете закупки или фактическом использовании средств ЕС. Дальше — цепочки фиктивных партнёров в странах ЕС и фиктивные платежи. По сути — классика.
Есть ли данные, как Латвия выглядит на фоне других стран ЕС?
Томс Платацис: У нас нет данных для полноценного сравнения, но индикаций, что у нас хуже или лучше, чем в среднем по ЕС, нет.
Сейчас активно обсуждаются изменения порогов для обязательного декларирования наличных и валютных операций. Какое мнение FID?
Томс Платацис: Пороговые декларации — международно признанный инструмент. В Латвии он существует больше 10 лет. Это не основная информация для расследований, но дополнительная. Благодаря им мы выявляли группировки, особенно по наркотикам (через внесение наличных). Добавленная ценность очевидна. С точки зрения FID менять пороги сейчас нет необходимости.
Сколько из переданных вами материалов превращаются в уголовные дела?
Томс Платацис: Когда мы видим признаки преступления и передаём материал — в более чем 90% случаев уголовный процесс возбуждается. сотрудничеством с правоохранителями мы очень довольны. Но мы передаём информацию и для профилактики — например, таможне, чтобы они усилили внимание к конкретным грузам.
Какие стратегические исследования FID проводит сейчас?
Томс Платацис: Главное — обновление Национальной оценки рисков (будет готово к середине следующего года). Также в ближайшие месяцы опубликуем исследование о потенциальных экологических преступлениях и их связи с отмыванием. Проводим исследования по запросу партнёров (например, для Минфина — о наличных в теневой экономике; там уже выявлены конкретные группировки и лица). Новая форма работы — координационные группы с прокуратурой, правоохранителями и частным сектором для выявления типологий. Сейчас завершаем работу по нелегальному обороту подакцизных товаров.
Когда будет готов новый Национальный отчёт рисков и появятся ли там новые акценты?
Томс Платацис: К середине 2026 года. Больших изменений в худшую сторону точно не будет, по отдельным секторам риск даже снизится. Отдельное внимание — новым технологиям (в этом году особенно дипфейки в мошеннических схемах) и строительному сектору из-за высокой экспозиции теневой экономики.
